KYC, generalmente conocido como Know Your Customer, fue acuñado por primera vez como parte de la Ley Patriota de los EE. UU. En el año 2001 para contrarrestar las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, así como para mitigar las prácticas de corrupción a través de instituciones financieras. La noble intención de KYC ha evolucionado a una amplitud mayor y más amplia en la que no solo las instituciones financieras de los EE. UU. están obligadas por ley a adoptar un sistema KYC para combatir tales actividades, sino que se ha convertido en una necesidad global de cumplimiento para las organizaciones que integran sus contrapartes. Especialmente aquellos involucrados con transacciones financieras.

Ahora es conocida categóricamente como parte del proceso de debida diligencia de una organización, KYC se ha convertido en una característica obligatoria para que las organizaciones puedan cumplir con las leyes contra el lavado de dinero para las jurisdicciones en las que operan. Esto ha elevado el costo de hacer negocios sustancialmente donde Forbes informó que aproximadamente “el 10% de las principales instituciones financieras del mundo gastan al menos $ 100 millones al año en KYC”, mientras que la firma de consultoría de gestión Bain & Co. estimó que entre 15-20% de los costos bancarios están ahora cubiertos por el riesgo, la gobernabilidad y el cumplimiento.

Con la escalada de los costos de hacer negocios en todo el mundo, en ProximaX hemos desarrollado una solución KYC rentable que es tanto superior como ágil para la incorporación de clientes. Construido para ser totalmente seguro, privado y basado en permisos, creemos que estamos a la vanguardia de una solución KYC que puede reducir simultáneamente el costo y el tiempo para todas las necesidades de cumplimiento de nuestros clientes.

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